जोखीम घेण्याची क्षमता आणि दीर्घकालीन गुंतवणूक क्षितिज असलेल्या गुंतवणूकदारासाठी तयार केलेला ₹५०,००० चा मासिक SIP साठी एक वैविध्यपूर्ण म्युच्युअल फंड पोर्टफोलिओ.

लार्ज कॅप फंड (२५%): ₹१२,५००

हे फंड स्थिरता आणि सातत्यपूर्ण परतावा देतात, सुस्थापित कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करतात.

मिड कॅप फंड (१५%): ₹७,५००

लार्ज-कॅप फंडच्या तुलनेत मिड-कॅप फंड जास्त वाढीची क्षमता देतात.

स्मॉल कॅप फंड (१०%): ₹५,०००

स्मॉल-कॅप फंड सर्वाधिक वाढीची क्षमता देतात परंतु उच्च अस्थिरता देखील देतात.

फ्लेक्सी कॅप फंड / मल्टीकॅप फंड (२०%): ₹१०,०००
फ्लेक्सी कॅप फंडमध्ये फंड मॅनेजरला मार्केट कॅपिटलायझेशनमध्ये बदलण्याची परवानगी असते , जी अस्थिर बाजारपेठांमध्ये उपयुक्त ठरू शकते.

सेक्टरल फंड (३०%): ₹१५,०००

हे फंड विशिष्ट क्षेत्रांवर लक्ष केंद्रित करतात आणि जर क्षेत्र चांगले कामगिरी करत असेल तर ते जास्त परतावा देऊ शकतात.

• टेक्नॉलॉजी (१०%): ₹५,०००
• फार्मा (१०%): ₹५,०००
• बँकिंग आणि फायनान्स (१०%): ५,०००

उच्च-जोखीम पोर्टफोलिओचे कारण:

विविधीकरण:

पोर्टफोलिओ बाजार भांडवलीकरण (Market Capitalization: Large, Mid and Small) मध्ये विविध आहे.

सेक्टरियल एक्सपोजर:

तंत्रज्ञान(IT), फार्मा आणि बँकिंग आणि फायनान्स क्षेत्रांचा समावेश केल्याने भारतीय अर्थव्यवस्थेच्या संभाव्य उच्च-वाढीच्या क्षेत्रांमध्ये सहभाग घेता येतो.

जोखीम व्यवस्थापन:

लार्ज-कॅप फंडांमध्ये गुंतवणूक केल्याने जोखीम आणखी कमी होते. पोर्टफोलियोला स्थिरथा येते.

दीर्घकालीन वाढ:

इक्विटी घटक, विशेषतः मिड आणि स्मॉल-कॅप फंड, दीर्घकालीन भांडवल वाढ निर्माण करण्याचे उद्दिष्ट ठेवतात.

महत्त्वाच्या बाबी:

• जोखीम क्षमता (Risk Capacity): हा पोर्टफोलिओ जोखीमसाठी डिझाइन केला आहे. वैयक्तिक जोखीम सहनशीलतेवर आधारित समायोजन केले जाऊ शकतात.
• गुंतवणूक क्षितिज: इष्टतम परताव्यासाठी किमान ५-७ वर्षांचा दीर्घकालीन गुंतवणूक क्षितिज शिफारसित आहे.
• नियमित पुनरावलोकन: पोर्टफोलिओचा वेळोवेळी आढावा घेतला पाहिजे आणि आवश्यकतेनुसार पुनर्संतुलित केला पाहिजे.
• खर्चाचे प्रमाण(Expense Tatio): निवडलेल्या निधीच्या खर्चाच्या प्रमाणाकडे लक्ष द्या.
• फंड कामगिरी: फंड आणि त्यांच्या निधी व्यवस्थापकांच्या ऐतिहासिक कामगिरीचा अभ्यास करा.

व्यावसायिकांचा सल्ला घ्या: कोणताही गुंतवणूक निर्णय घेण्यापूर्वी आर्थिक सल्लागाराचा सल्ला घेणे नेहमीच उचित आहे